《よこしん》投資信託セットプラン

《よこしん》投資信託セットプラン

お取扱期間:2020年8月3日(月)~2021年3月31日(水)
対象商品:スーパー定期自動継続型(証書式・通帳式)
ご利用いただける方:定期預金と投資信託を同時にお申込いただいた個人のお客さま

《よこしん》投資信託セットプラン

【5・5プラン】

お申込総額のうち、投資信託を50%以上100%未満(30万円以上)ご購入いただき、残額を定期預金にお預入れいただいた方は、以下を適用します。

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お預入れ期間 スーパー定期3ヶ月もの(単利型)
お預入れ金額 一契約10万円以上1,000万円未満(お一人様1,000万円まで)
初回満期日までの適用利率 年3.0%(税引後:2.390%)

【7・3プラン】

お申込総額のうち、投資信託を30%以上50%未満(30万円以上)ご購入いただき、残額を定期預金にお預入れいただいた方は、以下を適用します。

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お預入れ期間 スーパー定期3ヶ月もの(単利型)
お預入れ金額 一契約10万円以上1,000万円未満(お一人様1,000万円まで)
初回満期日までの適用利率 年1.50%(税引後:1.195%)

《よこしん》投資信託セットプラン

【つみたてプラン】

定期預金(100万円以内)と同時に、投信定時定額購入サービスにて1万円以上購入いただいた方は、以下を適用します。
※ご契約はお一人様1回限りとなります。

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お預入れ期間 スーパー定期3ヶ月もの(単利型)
お預入れ金額 一契約10万円以上100万円以内(お一人様100万円まで)
初回満期日までの適用利率 年0.50%(税引後:0.398%)

【プラン共通】

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書替後の利率 適用利率は初回満期日まで適用され、書替後の利率については書替時におけるスーパー定期の店頭表示金利が適用されます。
満期日前解約 満期日前に解約された場合は、所定の中途解約利率を適用します。
預金保険 定期預金は、預金保険制度の対象商品です。元本1,000万円とそのお利息が保護の対象となります。(当金庫に複数の口座がある場合はそれらの預金元本を合計して1,000万円とそのお利息が保護されます。)
課税 お利息は、一律20.315%(国税15.315%・地方税5%)の源泉分離課税となります。(ただし、マル優をご利用の場合を除きます。)
預金規定
【対象の投資信託】
  • 投資信託の購入金額には購入時手数料、消費税を含みます。
  • 《よこしん》投信インターネットサービスでのご購入は対象外となります。
  • 投資信託のご契約にはマイナンバーのお届けが必要となります。
  • 【5・5プラン】【7・3プラン】は、日経225ノーロードオープンおよびつみたてNISA専用ファンドを除く「《よこしん》ファンドセレクション」の対象ファンドから合計して30万円以上ご購入いただいた方が対象となります。
  • 【つみたてプラン】は、つみたてNISA専用ファンドを含む「《よこしん》ファンドセレクション」の対象ファンドから投信定時定額購入サービスにて1万円以上ご契約いただいた方が対象となります。

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5・5プラン 7・3プラン つみたてプラン
投資信託購入(一括) ×
投信定時定額購入サービス × ×
つみたてNISA専用ファンド × ×
日経225ノーロード × ×
【投資信託に関するご留意点】
  • 投資信託は預金ではなく、元本および利回り、分配金の保証はありません。
  • 投資信託は預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。また、当金庫が取扱う投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託のお取引に関しては、金融商品取引法第37条の6(書面による解除)の規定の適用はなく、クーリング・オフの対象にはなりません。
  • 投資信託の基準価額は、組入れ有価証券(株式・債券)等の値動きにより変動しますので、お受取金額が投資元本を下回ることがあります。
  • 投資信託は組入れ有価証券等の価格の下落や発行者の信用状況の悪化等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
    また、外貨建資産に投資する場合には、為替相場の変動等の影響により、基準価額が下落し元本欠損が生ずることがあります。
  • 投資信託は銘柄ごとに設定された購入時手数料〈最大3.30%〉、運用管理費用(信託報酬)〈概算最大年率2.09%程度〉および信託財産留保額〈最大0.5%〉等の諸経費をご負担いただく場合があります(商品ごとに手数料およびリスクは異なります)。
  • 当金庫は投資信託の購入、売却のお申込みについて取扱いを行っております。投資信託の設定・運用は各運用会社が行います。
  • 投資信託の運用による利益および損失は、お客さまに帰属します。
  • 投資信託のお取引にあたっては、総合的な判断に基づきお申込みを受付できない場合がございますのであらかじめご了承ください。
  • ご検討にあたっては、「契約締結前交付書面」「投資信託説明書(交付目論見書)」等でご確認ください。
  • 本商品は個人の方限定です。
  • 予告なく商品内容を変更またはお取扱いを終了する場合がございます。