お客さま本位の業務運営に関する取り組みについて

横浜信用金庫
令和1年7月2日

横浜信用金庫（以下、「当金庫」といいます。）は、日々の業務を通じて地域社会の発展に貢献するとともに、お客さまの ニーズに合わせた質の高い金融サービスを提供し、お客さま第一主義に努めてまいりました。
また、当金庫では、2017年9月29日に「お客さま本位の業務運営に関する取り組み」（以下、「本取り組み」といいます。）について公表しましたが、より一層お客さまの信頼に応えるため、今後も本取り組みを実践し、その成果についても公表してまいります。

＜お客さま本位の業務運営に関する取り組みについて＞

横浜信用金庫（以下、「当金庫」といいます。）は、お客さまの安定的な資産形成に資することを目的として「お客さま本位」の業務運営に関する取り組みを更に推進してまいります。
当金庫は、「お客さま第一主義」を基本とし、地域社会のお客さまの発展に貢献する金融機関として以下の取り組みを実践し、より一層お客さまの立場に立った業務運営に努めてまいります。

＜本取り組みの実践状況および成果指標（KPI）について＞

残高・口座数・契約数ともに増加しています。
残高の増加と共に多くのお客さまの資産形成のお手伝いができることを目指します。

お客さまのニーズに沿ったご提案を行っています。
お客さまの資産やお取引の経験、リスクの許容度等に応じて適切な商品をご提案しています。

平均保有年数は徐々に長くなっています。
定時定額購入サービスを利用されるお客様が増えたことなどから平均保有年数は徐々に長くなっています。


※平均保有年数＝月末投資信託残高（年度平均）÷年間売却額合計

中長期的な資産形成のご提案
ＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）のご提案を通じて分散投資や長期保有による中長期的な資産形成をお手伝いします。

分散投資のご提案
投資初心者のお客さまも気軽に少額から始めることができる積立型投資信託（定時定額購入サービス）のご提案をしています。

商品ラインナップの充実
お客さまに最適な商品をご提案できるよう商品ラインナップの充実を図ります。

お客さま向けセミナーの充実
お客さまに資産運用や金融に関する理解を深めていただくためセミナーや個別相談会を随時開催しています。

人財育成の強化
お客さまの多様なニーズにお応えするため、専門的な知識を習得し能力向上に努めています。

当金庫で投資信託を保有しているお客さまの運用状況を、運用損益率区分ごとに表示しています。
運用損益率がプラス（0％以上）のお客さまは約67．5％でした。


基準日：2019年3月末時点（2003年6月以降の数値をもとに算出しています。）
運用損益：基準日時点の評価金額+累計受取分配金（税引後）+累計売却金額-累計買付金額（販売手数料（税込）を含みます。）
運用損益率：上記運用損益を基準日時点の評価金額で除して算出しています。

当金庫の投資信託の残高上位20銘柄について、コストやリスクに対するリターンを表示しています。
残高上位20銘柄の平均コスト1.56％、平均リスク10.47％に対し、平均リターンは5.85％となりました。



基準日：2019年3月末時点
対象ファンド：投資信託の預かり資産残高上位20銘柄（設定後５年以上）
コスト：（販売時手数料÷5）＋信託報酬（年率）
販売時手数料は当金庫において最低販売金額での料率（税込）
信託報酬（年率）は、目論見書記載の実質的な信託報酬率の上限（その他の費用・手数料は含みません。）
リターン：過去5年間のトータルリターン（年率換算）
騰落率算出の際に用いる基準価額は分配金再投資後（税引前）の基準価額を使用しています。
リスク：過去5年間の月次リターンの標準偏差（年率換算）
騰落率算出の際に用いる基準価額は分配金再投資後（税引前）の基準価額を使用しています。
※上記は将来における当金庫の取扱いの投資信託のリターン、リスクを示唆、保証するものではありません。

当金庫の投資信託の残高上位２０銘柄は以下のとおりです。（2019年3月末時点）

以上