確定拠出年金向け運用商品

選定した商品と選定の理由

1.元本確保型商品

信金中央金庫401k定期預金　5種類

　固定金利 1年、3年、5年
　変動金利 3年、5年

  • 信金中央金庫は、全国の信用金庫を会員とする協同組織形態の金融機関で、信用金庫の中央金融機関です。
  • この定期預金は、預金保険制度の付保対象預金であり、信用金庫の預金とは別枠で元本１，０００万円までとその利息が保護されます。
  • 法令上の元本確保型商品として選定しました。

2.分散投資によってリスクを低減し、信託財産の中・長期的な成長を目指す投資信託商品

①
債券や株式市場の指標に連動するインデックス型投資信託（一部バランス型を含む）5種類（1）～（5）
②
ライフサイクルに応じて資産配分を決めるバランス型投資信託 ４種類(6)
  • 9本の投資信託に共通していることは、運用成果をインデックス（指数）の動きに連動させることを目指しているので、投資家の皆様には容易にご理解いただけると思います。
  • 申込手数料『ゼロ』の商品が5本、ライフサイクル型のお申込み手数料が1.10％(税抜1％）と、投資家が負担する費用にも配慮したラインアップと致しました。
  • いずれの投資信託も、リスク管理は、組織的・継続的に実施しております。
  • 確定拠出年金における投資信託商品の販売会社は「横浜信用金庫」となります。
(1)

ダイワ投信倶楽部日本債券インデックス(大和アセットマネジメント株式会社)

  • 大和アセットマネジメントは確立された一定のプロセスに従って計画的な運用を実施しており、また、多面的かつ組織的なリスク管理体制を敷くとともに、監査会議を開催し、運用行為が適正に行なわれたかについて厳正なチェックを実施しています。
  • 当ファンドの運用方針は、投資成果をダイワ・ボンド・インデックス（ＤＢI）総合指数の動きに連動させることを目指して運用を行なうことを基本としており、これまで同インデックスとの連動性も良好に推移しています。
  • 加入者等が効率的に国内の公社債に投資ができるファンドとして選定しました。
(2)

しんきんインデックス225(しんきんアセットマネジメント投信)

  • しんきん投信は、ファンドの投資目的にそった効率的かつ安定的な運用を実施しており、また、法令、協会ルールおよび個別の信託約款の定めに従い運用が行なわれているかを総括的にチェックしています。
  • 当ファンドの運用方針は、わが国の株式市場の動きと長期成長をとらえることを目標に、日経平均株価（日経２２５）に連動する投資成果の獲得を目指すものであり、これまで日経平均との連動性も良好に推移しています。
  • 加入者等が効率的にわが国の株式に投資ができるファンドとして選定しました。
(3)

しんきんトピックスオープン(しんきんアセットマネジメント投信)

  • しんきん投信は、ファンドの投資目的にそった効率的かつ安定的な運用を実施しており、また、法令、協会ルールおよび個別の信託約款の定めに従い運用が行われているかを総括的にチェックしています。
  • 当ファンドの運用方針は、わが国の株式市場全体の動きをとらえることを目標に、東証株価指数（TOPIX）に連動する投資成果の獲得を目指すものであり、これまでTOPIXとの連動性も良好に推移しています。
  • 加入者等が効率的にわが国の株式に投資できるファンドとして選定しました。
(4)

ダイワ投信倶楽部外国債券インデックス(大和アセットマネジメント株式会社)

  • 大和アセットマネジメントは確立された一定のプロセスに従って計画的な運用を実施しており、また、多面的かつ組織的なリスク管理体制を敷くとともに、監査会議を開催し、運用行為が適正に行われたかについて厳正なチェックを実施しています。
  • 当ファンドの運用方針は、投資成果をシティ世界国債インデックス（除く日本、ヘッジなし・円ベース）の動きに連動させることを目指して運用を行なうことを基本としており、これまで同インデックスとの連動性も良好に推移しています。
  • 加入者等が効率的に外国の公社債に投資ができるファンドとして選定しました。
(5)

ダイワ投信倶楽部外国株式インデックス(大和アセットマネジメント株式会社)

  • 大和アセットマネジメントは確立された一定のプロセスに従って計画的な運用を実施しており、また、多面的かつ組織的なリスク管理体制を敷くとともに、監査会議を開催し、運用行為が適正に行われたかについて厳正なチェックを実施しています。
  • 当ファンドの運用方針は、投資成果をMSCIコクサイ指数（円ベース）の動きに連動させることを目指して運用を行なうことを基本としており、これまで同インデックスとの連動性も良好に推移しています。
  • 加入者等が効率的に外国の株式に投資ができるファンドとして選定しました。
(6)

年金積立　アセット・ナビゲーション・ファンド(日興アセットマネジメント)

  • 日興アセットマネジメントは、長期的かつグローバルな視点と明確な投資基準、綿密な調査に基づいたファンダメンタルズ分析と高度な計量分析、高い専門性と一貫した運用プロセスを投資の哲学としており、法令遵守はもとより、さらに業務運営に係わる詳細な社内運用ガイドラインを設け、その徹底に努めています。
  • 当ファンドの運用方針は、中長期的な信託財産の成果を目指しており、日本株式、日本債券、外国株式および外国債券の各インデックスファンドに投資して運用を行います。また、株式および債券の組入れ比率は、価格変動等により標準組入率から乖離した場合にはリバランスを実施します。なお、株式２０，４０，６０，８０はそれぞれ株式（国内株式＋外国株式）の割合が、２０％、４０％、６０％、８０％となることを意味します。
  • 当ファンドは、さまざまな世代のライフスタイルに合わせて、長期的な資産形成を目指すファンドです。
  • 加入者等が自己のリスク許容度に応じて分散投資が可能となる商品として選定しました。

投信委託会社について

  • 各社ともに、中・長期的な視点からの運用を行っています。
  • 情報収集能力、証券投資のノウハウを有し、運用実績も十分に有しています。

ご注意事項について

  • 当資料は、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。また、当資料は確定拠出年金法令に基づき運用商品の内容をご説明するために作成されたものであり、運用商品の勧誘を目的とするものではありません。
  • 加入者からのお申込みは、プラン（年金規約）単位で取りまとめ、資産管理機関（信託銀行）名義にて取組まれます。
  • 加入者へは、レコードキーピング会社（JIS&T社）から定期的に「お取引状況のお知らせ」が送付されます。
  • 投資信託は、預金保険の対象ではありません。預金と異なり元本の保証はありません。
  • 投資した資産の減少を含むリスクは購入者であるお客さまの負担になります。
  • 金融機関がお取扱う投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
  • 確定拠出年金制度と運用商品に関するご案内は、「信用金庫の確定拠出年金」商品一覧ページ（http://j-pec.ifis.co.jp/j-pec/universe/shinkin/indvi_index.html#1280）でご覧になれます。
  • 当ご案内の内容は、2020年10月1日現在のものです。
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